Rol de asesor financiero en Balanz Capital Valores S.A.U.

Abstract

El presente trabajo se desarrolla en el marco de la Práctica Final de Carrera (PFC) de la Licenciatura en Economía en la empresa Balanz, bajo la modalidad Experiencia Laboral Compatible, desde 2019 realizando tareas de asesor idóneo ante la CNV. El documento refleja la aplicación de los conocimientos adquiridos durante la formación académica a la resolución de problemas reales. La tarea del asesor financiero es ayudar a sus clientes en temas que se relacionan a las finanzas. Escuchar y entender sus objetivos de inversión e identificando su perfil de riesgo para cubrir sus necesidades a través de los productos financieros que existen y mejor se adapten a él. En mi experiencia laboral, además se debe cumplir el rol de buen asesor comercial. Tener la capacidad para “saber vender, negociar, comunicar y afianzar el buen trato con el cliente” como factores claves para consolidar la relación en el largo plazo. Para esto, el asesor debe conocer el funcionamiento de los instrumentos financieros disponibles, y además entender el contexto macro local e internacional que afecta continuamente los mercados. El objetivo del trabajo es, en el rol de asesor financiero y comercial, identificar las posibles alternativas de inversión, aplicar las herramientas de análisis utilizadas en el asesoramiento e identificar opciones de inversión en base al perfil de riesgo y objetivos de los clientes. En este sentido, primero se realiza una breve introducción del informe detallando los objetivos del trabajo y metodología. En segundo lugar se describen las actividades de la empresa, seguido de un resumen sobre el funcionamiento del mercado de capitales en Argentina. En cuarto lugar, posicionado en el rol de asesor financiero, se describen los principales instrumentos financieros y su análisis en términos de alternativas y características de la inversión (bonos, obligaciones negociables, cauciones, derivados, etc). Por último, se presentan las consideraciones y estrategias a tener en cuenta en la elaboración de carteras de acuerdo al perfil de los inversores y las principales conclusiones del trabajo.